In breve Come richiederlo Perché sceglierlo Quanto costa

Patrimonio Profilo_Insurance

Scegli il percorso d’investimento che ti guida sui mercati finanziari

L’investimento assicurativo per avvicinarti gradualmente ai mercati finanziari con la garanzia di restituzione della parte di capitale investito nella Gestione Separata.

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Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo.

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3 Profili d’investimento

Scegli il tuo Profilo e accedi in modo graduale e automatico ai mercati

Capitale garantito

Garanzia del 100% sulla parte di capitale investito nella Gestione Separata

Flessibilità

Puoi cambiare Profilo con uno meno rischioso e aumentare/ridurre l’investimento

Per i beneficiari

Maggiorazione del capitale investito in caso di decesso dell'assicurato

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Come funziona l’accesso graduale ai mercati?

Nei 3 Profili del prodotto, differenziati per livello di rischio, l’investimento è suddiviso secondo diverse ripartizioni percentuali tra una Gestione Separata, con garanzia di restituzione del capitale investito, e un fondo interno esposto alle oscillazioni di mercato. Nei primi 6 mesi dalla decorrenza, il capitale è totalmente investito nella Gestione Separata e, nei successivi 6 mesi, una parte del capitale investito viene trasferita in modo automatico e graduale, senza alcun costo, dalla Gestione Separata al fondo interno. Dopo un anno si raggiunge la ripartizione obiettivo del Profilo scelto.

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Perché scegliere Patrimonio Profilo_Insurance

"Sono interessato ai mercati finanziari, ma non voglio dover scegliere modalità e tempi dell’investimento"

Con Patrimonio ProfiloInsurance non devi pensarci. Il suo meccanismo automatico porta il tuo investimento a cogliere per gradi le opportunità dei mercati, sempre in coerenza con il tuo profilo finanziario

Patrimonio Profilo Insurance: investimento con meccanismo automatico

"Cerco un investimento che mi permetta di mettere in sicurezza parte del capitale"

Nei primi 6 mesi (ultimo giorno escluso) hai la garanzia totale del capitale investito, poi la percentuale garantita varia dal 20% al 60% una volta raggiunta la ripartizione obiettivo del Profilo prescelto

Patrimonio Profilo Insurance: nei primi 6 mesi garanzia totale del capitale investito

"Voglio un investimento che mi lasci libero di cambiare idea"

Dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza, puoi cambiare Profilo e integrare o disinvestire parzialmente il tuo investimento. Il disinvestimento totale è possibile già dopo 6 mesi.

Patrimonio Profilo Insurance: puoi integrare o disinvestire dopo 12 mesi e 7 giorni

18 - 85 anni

Età minima e massima per la sottoscrizione

5.000 euro

Importo minimo che puoi investire

1.000 euro

Importo minimo se vuoi fare un versamento aggiuntivo

Vantaggi fiscali

In base alla normativa vigente:

Non paghi l'imposta di bollo sul capitale investito nella Gestione Separata
L’imposta sui rendimenti viene applicata automaticamente al momento della liquidazione del capitale, per riscatto o per decesso dell’assicurato
Al momento del decesso i beneficiari che hai scelto liberamente non devono pagare l'imposta di successione; nella scelta del beneficiario puoi indicare il nominativo di una o più persone oppure genericamente gli eredi legittimi o testamentari

Principali condizioni economiche

Costi fissi di ingresso

Non previsti

Costi di ingresso applicati ai versamenti

0,50% fino a 249.999,99 euro
0,35% da 250.000 a 499.999,99 euro
0,15% da 500.000 a 999.999,99 euro
0,00% da 1.000.000,00 euro

Commissioni annuali di gestione fisse

Gestione Separata "Armonium": 1,30%

Fondi Interni:

ESG Bilanciato Globale 50: 1,55%
ESG Azionario Multitrend: 1,85%

Commissioni annuali di gestione variabili

Fondi Interni: commissione di overperformance pari al 20% dell'extra-rendimento del fondo rispetto al relativo parametro di riferimento indicato nel set informativo

Costi per riscatto totale e parziale

Fino al 1° anniversario escluso: 2% con il minimo di 30,00 euro;
Dal 1° anniversario e fino a giorno che precede il 5° anniversario: 1% con il minimo di 30,00 euro;
Dal 5°anniversario e fino al giorno che precede il 10° anniversario: 30,00 euro;
Dal 10° anniversario: nessun costo in caso di riscatto totale; 30,00 euro in caso di riscatto parziale.

Rischi

Patrimonio Profilo_Insurance presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote del fondo interno presente nel percorso di investimento scelto. Tali oscillazioni dipendono, ad esempio, dall'andamento dei mercati, dalla solidità patrimoniale degli Emittenti degli strumenti finanziari che compongono i fondi e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. Per tali ragioni è possibile che il cliente, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito. Tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio della tipologia del fondo interno selezionato.

Cosa è importante sapere

La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria tipica dei prodotti di investimento assicurativi. È costituita da un patrimonio separato da ogni altro patrimonio della Compagnia, investito in titoli che rispettano l’esigenza di garantire la sicurezza, la redditività e la liquidità dell’investimento.
Dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza puoi cambiare Profilo, passando ad uno meno rischioso, e dopo 6 anni puoi decidere di trasferire il capitale investito ad un ulteriore profilo, più conservativo, dove la componente garantita è dell’80%.
Trascorsi 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza puoi integrare l’investimento con versamenti aggiuntivi. Puoi anche disinvestire il capitale con un riscatto totale, dopo 6 mesi dalla decorrenza, o con riscatti parziali, dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza. Il riscatto prevede costi percentuali di uscita nei primi 5 anni; per maggiori dettagli consulta il set informativo.
Dopo 6 mesi dalla decorrenza entra in vigore una maggiorazione caso morte del capitale investito, calcolata in base a percentuali decrescenti, dal 20% al 2,5%, a seconda dell’età dell’assicurato al momento del decesso, alle condizioni indicate nel set informativo.
I 2 fondi interni collegati al prodotto promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali, nel rispetto delle prassi di buona governance, ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR): per maggiori informazioni consulta l’informativa sulla sostenibilità dei servizi finanziari (SFDR) che trovi nella pagina di Patrimonio Profilo_Insurance del sito WWW.INTESASANPAOLOVITA.IT
Per un'illustrazione esaustiva dell’investimento, dei relativi rischi, costi e limitazioni si rimanda al set Informativo che il cliente è invitato a leggere prima della sottoscrizione del contratto disponibile sul sito della Compagnia WWW.INTESASANPAOLOVITA.IT
Per sottoscrivere Patrimonio Profilo_Insurance è necessario essere titolari di un conto corrente con Intesa Sanpaolo S.p.A. e di un Deposito Amministrato o di una posizione contabile e sottoscrivere il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in titoli e strumenti finanziari
Per le informazioni sul modello di servizio adottato dalla Banca e sull’assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM, SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID

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Patrimonio Profilo_Insurance è un prodotto di investimento assicurativo di Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. distribuito da Intesa Sanpaolo S.p.A.. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi della polizza. Tale documento è disponibile presso le filiali Intesa Sanpaolo S.p.A. e sul sito internet della Compagnia www.intesasanpaolovita.it. Maggiori informazioni possono essere richieste al consulente in filiale, che provvederà a verificare la coerenza del prodotto con le richieste ed esigenze assicurative e l’adeguatezza dello stesso rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità dell’investitore o potenziale investitore. Per le condizioni contrattuali dei prodotti e servizi bancari citati leggi i fogli informativi disponibili in filiale e sul sito.

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